DRŽAVNO odvjetništvo provodi izvide nad poslovanjem međunarodnog poduzetnika splitskih korijena Josipa Heita zbog sumnje u pranje novca, dok se njegovim kontroverznim poslovima već godinama bave različite svjetske jurisdikcije. Prodajom kriptovaluta, Heit gomila bogatstvo od Hrvatske i Rumunjske pa sve do Dubaija, piše Oštro.

"Hvala… cijeloj globalnoj zajednici koja je danas na ovom globalnom pozivu. Vidim nekoliko tisuća ljudi, nekoliko tisuća komentara… I vidim mnogo ljudi koji možda uopće ne razumiju što se događa i što radimo ovdje. Da. No to je dobro. Stoga je važno, odnosno vrlo važno da sudjelujete u ovakvim pozivima da budete informiraniji", govori na lošem engleskom jeziku s jakim naglaskom čovjek u kasnim četrdesetima.

U sivom odijelu i sa sunčanim naočalama na glavi, samouvjereno s ekrana objašnjava sudionicima Zoom sastanka prednosti ulaganja u Apertum blockchain tehnologiju. Njegovo ime je Josip Heit i predstavlja se kao viši savjetnik Apertuma.

Sastanak je održan 19. rujna ove godine, a poziv je upućen s Facebook grupe koja promovira alat za rudarenje kriptovaluta povezan s Apertumom, mameći ulagače pitanjem gdje bi bili danas da su uložili 15.000 dolara u Bitcoin prije njegove slave. Međutim, njemačko savezno tijelo za nadzor financijskih usluga (BaFin) već je 2. listopada izdalo upozorenje protiv DAO1 i povezanih proizvoda Apertum Holdinga, ističući da u Njemačkoj posluju bez potrebnih dozvola. To je samo jedan u nizu Heitovih pothvata kojima su se bavila nadzorna i sudska tijela diljem svijeta, a sada je i predmet izvida Državnog odvjetništva u Splitsko-dalmatinskoj županiji zbog sumnje na pranje novca.

Heit, koji je odslužio i zatvorsku kaznu u Luksemburgu, danas se na društvenim mrežama, gdje ga prati više od 500.000 ljudi, hvali imidžem uspješnog poslovnog čovjeka s brojnim nekretninama i luksuznim automobilima. Posljednjih godina bio je uključen u projekte trgovine kriptovalutama koji su privukli pažnju regulatora u SAD-u, Kanadi, Južnoafričkoj Republici i Novom Zelandu. Novinari Oštra i rumunjskog Public Recorda otkrili su da on i partneri posjeduju imovinu vrijednu nekoliko milijuna eura u Hrvatskoj, Rumunjskoj i Dubaiju. S druge strane, vlasti u Teksasu navode da je više od 1600 građana te američke države bilo žrtvom jednog od Heitovih projekata, no točan iznos izgubljenog novca ostaje nepoznat.

Stručnjak za kriptovalute Nikola Škorić za Oštro je pojasnio kako je riječ o klasičnim piramidalnim shemama u kripto ruhu. One predstavljaju problem za regulatore zbog brzine djelovanja i registracije u offshore zonama, ali i zbog ljudi koji svjesno sudjeluju u njima nadajući se zaradi prije propasti sustava. "To regulatorima dodatno komplicira dokazivanje namjere i određivanje tko je žrtva, a tko suučesnik u prijevari", objasnio je Škorić.

Od zatvora u Luksemburgu do poslova s kriptovalutama

O Heitovu ranom životu, dok se prezivao Ćurčić, malo se zna. Rođen je u Splitu, a živio je u Kaštel Starom. Prezime je promijenio u tridesetima, nakon što se 2009. u Dortmundu oženio njemačkom državljankom Kristinom Heit. Iste godine završio je u zatvoru u Luksemburgu. Potkraj 2011. pravomoćno je osuđen na šest godina zatvora i novčanu kaznu od 5000 eura jer je sa skupinom suradnika pljačkao uglavnom starije klijente banaka na željezničkom kolodvoru. Prijevremeno je pušten sredinom 2012. godine.

Nakon zatvora poslovao je u Njemačkoj, gdje je 2019. privukao pažnju istražitelja zbog umiješanosti u marketing kriptovalute Karatgold (KBC), koju je prodavala tvrtka Karatbars International. Investitorima je obećano da će svoje kriptovalute moći zamijeniti za zlato, no to se nikada nije dogodilo. Heit je pred kamerama objasnio da je došlo do problema s prevarantima te da se zamjena odgađa. Njemački istražitelji izrazili su sumnju u postojanje zlata, a regulatorno tijelo BaFin naložilo je prekid poslovanja jer tvrtka nije imala licencu. Vrijednost KBC-a pala je za gotovo 94 posto u samo godinu dana.

Tokenizirani udjeli u neboderu i američke istrage

Nakon neuspjeha s KBC-om, Heit je pokrenuo novi projekt GSB Group, međunarodnu mrežu tvrtki pod njegovom kontrolom. Nudili su ulaganja u digitalnu imovinu navodno pokrivenu zlatom, obećavajući goleme profite. Teksaški financijski regulator krajem 2023. izdao je hitnu zabranu njihova djelovanja zbog prodaje neregistriranih vrijednosnih papira i davanja obmanjujućih izjava.

GSB Group je, uz pomoć slavnih osoba poput boksača Floyda Mayweathera i nogometaša Roberta Carlosa, privlačila klijente prodajući im, primjerice, tokene koji su navodno predstavljali vlasništvo nad neboderom u Dubaiju i donosili prihod od najma. Ti su tokeni kasnije postali bezvrijedni. U rujnu 2024. pet američkih saveznih država postiglo je nagodbu s GSB Groupom, prema kojoj je tvrtka trebala vratiti novac investitorima. Nagodbi se kasnije pridružila i Kanada, a upozorenja su izdala i regulatorna tijela Australije, Novog Zelanda, Velike Britanije i drugih zemalja.

Novi projekti, nove zabrane

Dok je trajao proces nagodbe s američkim i kanadskim vlastima, Heit i partneri već su u ožujku 2025. najavili prelazak na novi blockchain Apertum i pokrenuli Apertum token (APTM). Teksaške vlasti ponovno su izdale nalog protiv njih, tvrdeći da se token promovira kao investicija s nerealnim povratima. Iako je nalog kasnije poništen, Heit se s novim proizvodom DAO1 okrenuo njemačkom tržištu, što je rezultiralo novim upozorenjem BaFina u listopadu ove godine.

Nikola Škorić objašnjava da ovakve sheme kombiniraju multilevel marketing s prodajom neregistriranih vrijednosnih papira i lažnim obećanjima o pokriću u zlatu ili nekretninama. "Prvi i najvažniji znak upozorenja je obećanje brze zarade. U legitimnom investiranju zarada preko noći ne postoji", ističe Škorić. U Hrvatskoj je Apertum Holding od kolovoza ove godine postao sponzor dalmatinskog drugoligaša NK Hrvace, a njihov logo nalazi se i na dresu prvoligaša HNK Vukovar 1991.

Heitova mreža u Hrvatskoj i Rumunjskoj

Heitova mreža proteže se i do Rumunjske, gdje mu je posrednik Alexandru Nicolae Bodi, kojeg rumunjsko tužiteljstvo od 2020. istražuje zbog organiziranog kriminala i trgovine ljudima. U Hrvatskoj je Heitov ključni partner njegov šogor Saša Svalina. Obojica u Hrvatskoj imaju nekoliko tvrtki koje uglavnom bilježe gubitke. Prema dokumentima Trgovačkog suda u Splitu, Svalina i Heit su od 2014. do 2019. prodajom udjela u hrvatskim tvrtkama svojim tvrtkama u Floridi i Njemačkoj prebacili 19,5 milijuna eura.

Ivan Kovačević, predsjednik Udruženja ovlaštenih istražitelja prijevara Hrvatske, zaključio je kako financijski izvještaji tih tvrtki pokazuju indicije o potencijalno sumnjivim radnjama. Na upit Oštra, Županijsko državno odvjetništvo u Splitu potvrdilo je da se provode izvidi radi provjere postojanja kaznenog djela pranja novca, dodajući da je postupanje tajno. Saša Svalina i Josip Heit nisu odgovorili na upite, dok je Alexandar Bodi poručio da će svaka neutemeljena vijest biti poslana njegovom odvjetničkom timu.

Popis imovine: Vile, tvornice i luksuzni stanovi

Imovina povezana s Heitom i njegovim partnerima je golema. U Hrvatskoj, Saša Svalina posjeduje vilu uz more u Kaštelima, sagrađenu bez potrebnih dozvola, dok Heit ima zemljište u Istri i Kaštelima te staru tvornicu u Drnišu. U Rumunjskoj je Heit od 2018. kupovao nekretnine vrijedne milijune eura, uključujući povijesnu zgradu u Transilvaniji i luksuzne stanove te vilu u elitnom dijelu Bukurešta. Jedna od transakcija, zamjena vile za stan, izazvala je sumnju u utaju poreza. U Dubaiju je, prema podacima iz projekta Dubai Unlocked, Josip Heit tijekom 2023. kupio najmanje dva stana ukupne vrijednosti 11,3 milijuna eura.